Аналитика становится все более актуальной для преобразования базовых банковских услуг.
Аналитика неуклонно становится все более актуальной в банковском секторе, особенно в случае профильных банковских услуг. С коммерциализацией банковских предложений аналитика становится лучшим отличительным признаком для банков, особенно в условиях конкуренции. Цикл процесса продаж включает в себя несколько важных шагов в банке или финансовом учреждении, включая понимание и знание целевой аудитории, понимание того, соответствуют ли они руководящим принципам или критериям, отслеживание продаж и окончательное закрытие продукта или услуги. .
Способы, с помощью которых аналитика может повысить качество банковских услуг
1. Закрытие — списки потенциальных клиентов посредством базовой проверки и прослушивания существующих данных, а также списки продуктов, которые могут быть куплены этими клиентами, а также предпочтения клиентов. Это достигается с помощью прогнозной аналитики и интеллектуальных данных на локальном уровне.
2. Кредитные риски + взыскание долгов — кредитование подходящих клиентов на основе проверок, критериев и других параметров с одновременным отслеживанием взысканий, прогнозированием и снижением просроченных платежей, а также снижением NPA при одновременном увеличении прибыльности.
3. Управление персоналом и отслеживание производительности — снижение текучести кадров, отслеживание производительности в соответствии с бизнес-целями и мотивация людей.
4. Финансы + Казначейство- Прогнозирование и разработка процентных ставок, а также контроль и отслеживание рисков, связанных с процентными ставками. Установка уровней толерантности к риску и управление средствами.
5. Продажи и маркетинг. Адаптация продуктов для клиентов с большей персонализацией, максимизация продаж с меньшими затратами за счет оптимизации доходов и повышения лояльности клиентов.
Как аналитика меняет правила игры для банков
Тем, кто отслеживает кредитные риски, придется выполнить огромную задачу по пониманию клиентов, отслеживанию сборов, прогнозированию просрочек, их снижению, а также снижению NPA. Аналитика имеет решающее значение для достижения более высоких уровней KPI в этом отношении, в то время как руководители отделов также должны полагаться на нее для повышения производительности и производительности. Принятие решений возможно только при наличии надлежащей аналитики и понимания различных сценариев. Это одна из функций, в которой информационные системы управления не работают.
Аналитика генерирует бесценные входные данные на каждом этапе жизненного цикла клиента, прогнозируя обычные жизненные циклы и другие идеи. Аналитика занимается обнаружением и предотвращением мошенничества, охватом рисков, соблюдением нормативных требований, отслеживанием NPA и расчетом стоимости, подверженной риску. Он обеспечивает оптимальные доходы и производительность, обеспечивая при этом более плавную повседневную работу.
Варианты использования аналитики для банков
• Обнаружение мошенничества– Аналитика помогает обнаруживать и оценивать клиентов, подверженных риску мошенничества, применяя различные уровни отслеживания и проверки для таких учетных записей.
• Моделирование рисков– Это моделирует движения отдельных активов или портфелей активов в ответ на различные сценарии. Моделирование рисков, если оно сделано правильно, может снизить общие риски, связанные с портфелем, при этом значительно повысив общую производительность.
• Анализ кредитных рисков– Аналитика помогает управлять рисками, связанными с кредитами, путем сбора ценных данных о клиентах, таких как кредитный рейтинг, задолженность, использование кредитных карт и т. д. Это анализирует исторические данные, чтобы лучше понять кредитоспособность заемщиков и риски, связанные с санкциями по кредитам.
• Ликвидность и операционные риски– Операционные риски охватывают потенциальные потери в результате хозяйственной деятельности. Они говорят о тех рисках, которые особенно актуальны для отдельных учреждений. Риски, связанные с ликвидностью, охватывают колебания процентных ставок, валютных курсов и изменения стоимости финансовых инструментов. Аналитика может помочь в быстром обнаружении сценариев, в которых существует более высокая вероятность невозврата кредита.
• Анализ эффективности продаж– Аналитика очень помогает в анализе движения денежных средств и эффективности продаж, упрощая отслеживание и сопоставление результатов в течение различных периодов времени с целью определения фактической ситуации на каждом этапе бизнеса.
Аналитика также может помочь с персонализированным маркетингом продуктов, анализом отраслевых и цифровых продаж, прогнозированием жизненного цикла и рекомендациями. Ясно, что банкам придется все больше полагаться на аналитику, чтобы заботиться не только об основных банковских услугах, но и защищать от рисков как на операционном уровне, так и на уровне ликвидности, а также в то же время отображать индивидуальные риски, связанные с клиентами. Поскольку банки переходят на цифровые и физические отделения, играющие дополнительные роли для клиентов, необходимость использовать ценные данные о клиентах для создания аналитики как никогда актуальна.
Автор:
Абхишек Рунгта, основатель и генеральный директор Indus Net Technologies
Сообщение «Преобразование основных банковских услуг с помощью Precision-Sharp Analytics» впервые появилось на .
